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马上金融:遵守反洗钱法规,保护自身合法权益
发布时间:2020-04-07 15:24

很多人的认知中,洗钱既陌生又遥远,仅存在于大额贸易中,与普通民众无关。其实恰恰相反,洗钱活动通常发生在日常活动中,所以我们要认识洗钱活动,遵守反洗钱法规,保护自身的合法权益,共同防范洗钱犯罪行为。

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

洗钱会助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,动摇社会信用,扰乱正常的社会经济秩序,破坏杜会公平竞争,干扰国家宏观经济政策的制定和执行,甚至影响国家声誉。因此,依法采取反洗钱措施,可以预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

为了防止他人盗用你的名义从事非法活动,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件、如实填写您的身份信息,如:姓名、年龄、职业、电话、地址等;配合金融机构以电话、信函、邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

金融机构、支付机构通常将个人身份证件的核验作为客户身份认证的基本标准,因此,一旦他人利用个人身份证件,以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动,或开办信用卡进行恶意透支时,往往会造成个人资金、声誉、诚信情况、信用记录等的严重损失,所以对于本人的身份证件应当妥善保管。

注意不要在手机上保存、传送个人的身份证信息以及银行账户信息,以防欺诈分子非法获取后进行冒用、洗钱等犯罪行为;对于未经确认来源的短信链接不要点开,以防止木马病毒传入导致个人信息泄露;使用电脑、手机进行在线金融业务办理时切勿向任何第三方透露短信验证码,以防身份信息被冒用、账户被盗刷等情况发生;银行卡确认不再使用的情况下应当向发卡机构申请注销,切勿向任何第三方出借、出售,以免被欺诈或洗钱团伙利用;同时,更换的手机设备也当妥善处理,防止欺诈或洗钱分子利用设备中留存的个人信息实施违法犯罪活动。

不要出借自己的身份证件、金融账户、银行卡、U盾。金融账户、银行卡、U盾不仅是个人进行交易的工具,当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时,国家还能够通过金融账户、银行卡、U盾的活动记录进行安检调查,这样不仅保障个人资金、账户的安全,更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

互联网虽然提高了人们获得信息的效率,但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账,也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。

为更好的预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密,以此动员社会力量,保障公民的安全和社会的稳定。

了解反洗钱相关法律法规,抵制洗钱活动,是我们的责任也是我们的权益,马上金融将积极承担企业的社会责任,为金融市场平稳发展贡献一份力量!